欧盟银行管理局将反洗钱指南扩展到加密货币

文章来源：互联网作者：欧意交易所app官方下载发布时间：2024-01-17 16:03:00

总部位于欧盟的加密公司现在在“打击金融犯罪”方面受到银行监管机构的指导。在该地区银行监管机构做出决定后，欧盟的反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CTF) 指南已扩展到欧洲加密公司。欧洲银行管理局(EBA)于1月16日表示，修订后的指导方针旨在帮助加密资产服务提供商(CASP)确定其因“客户、产品、交付渠道和地理位置”而面临金融犯罪的风险。

该监管机构补充说，该指南还概述了加密公司应如何调整其打击金融犯罪的措施，其中可能包括“使用区块链分析工具”。该指南将从 12 月 30 日起适用。EBA声称，最新的修正案是“欧盟打击金融犯罪的重要一步”，并为整个欧盟的加密公司减轻洗钱和恐怖融资而“协调方法”。

更新后的指南将为持有加密货币或为加密公司服务的金融公司增加加密货币和加密公司特定的风险和指导。金融犯罪风险评估指南也包含在加密公司中，旨在考虑与“匿名增强功能”、自托管钱包、去中心化平台以及允许在公司与此类服务之间进行转账的产品相关的潜在风险。

去年，欧盟最终确定了《资金转移条例》(ToFR)，该条例管理加密货币转移以及全面而广泛的加密资产加密市场(MiCA)法规。

MiCA 的加密投资者保护措施将于 12 月生效，但欧盟成员国可以选择为 CASP 实施 18 个月的过渡期，允许它们在无牌经营的情况下运营。